Los préstamos rápidos y fáciles que las organizaciones criminales realizan bajo la modalidad de “gota a gota” no sólo involucrarían el delito de usura sino también de lavado de activos, lesiones, extorsiones, homicidio, entre otros, por lo que los integrantes de dichas redes serían pasibles de recibir penas altas hasta de cadena perpetua.
Así lo explicó el magistrado a cargo del Juzgado Supremo de Investigación Preparatoria, Juan Carlos Checkley Soria.
“Los préstamos «gota a gota», también conocidos como «préstamos express», son una modalidad de acceso al crédito informal o ilegal, toda vez que se ofrece dinero fácil, rápido, sin trámites atractivos en su inicio, pero con tasas de interés excesivas con pagos que pueden ser diarios, y que en un momento puede quebrarse esta cadena de pagos porque no se puede pagar”, precisó.
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Cobros bajo amenazas
Del mismo modo, Checkley Soria agregó que el prestamista para hacerse del cobro de la deuda utiliza la amenaza, la intimidación, coacción, pudiendo llegar, incluso, hasta el uso de la violencia con lo cual puede ocasionarse lesiones o incluso homicidios vía sicariato.
Asimismo, el juez supremo sostuvo que el delito que está detrás de esta modalidad es de usura, referido al cobro de intereses excesivos, pero también confluyen otros, como organización criminal, lavado de activos, homicidio, sicariato, coacción extorsión y otros.
Solo por el delito de usura, señaló el juez, la pena que establece el Código Penal es de uno a tres años de cárcel y si fuera agravado, porque se afecta a una persona vulnerable, sería de entre dos y cuatro años; dependerá del criterio del juez o jueza para aplicar una medida de prisión efectiva.
«Pero en esta actividad compleja de los préstamos ‘gota a gota’ pueden concurrir delitos de organización criminal, lavado de activos, coacción, extorsión, lesiones y homicidios, por lo que llegarían a sumarse las penas posiblemente hasta 35 años de cárcel o de cadena perpetua”, recalcó.
Organización criminal
El jurista explicó que, en los préstamos de «gota a gota» se configuraría el delito de organización criminal, ya que hay toda una estructura organizativa con diferentes roles para otorgar el crédito como el líder, la parte financiera, el mercadeo, el que ofrece los préstamos, los cobradores, los que realizan las amenazas, otros que ejecutan las amenazas y los financistas.
Asimismo, “necesitan estas organizaciones dinero para lavar, el que provendría de fuente ilegal, para los préstamos que pueden ser pequeños, pero sumándolos llegan a montos importantes, dinero también para ejecutar crímenes”, dijo.
Finalmente, para desarticular estas organizaciones criminales, Checkley Soria consideró la importancia de una buena investigación por parte de la Fiscalía en conjunto con la Policía, y de oficio, para determinar los roles cumplen cada uno de los miembros e imponer condenas.
“Se trabaja a partir de denuncias, pero la Policía y la Fiscalía deben de oficio desde una política criminal enfocarse en estos casos de lavado de activos y organizar y diseñar estrategias de investigación”, indicó.
Fuente: Andina
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